Was ist ein Composite Finance?

Compound Finance ist eine dezentralisierte Kreditvergabe- und Kreditaufnahmeplattform, die auf der Ethereum-Blockchain basiert. Sie ist eines der bahnbrechenden Projekte im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) und soll es Nutzern ermöglichen, Zinsen auf ihre Kryptowährungen zu verdienen, indem sie diese der Plattform zur Verfügung stellen, oder Vermögenswerte zu leihen, indem sie Sicherheiten stellen. Compound arbeitet mit intelligenten Verträgen und automatisiert Kreditvergabe- und Kreditaufnahmeprozesse ohne die Notwendigkeit traditioneller Vermittler wie Banken.

Dies sind einige der wichtigsten Merkmale und Komponenten von Compound Finance:

1. Verleihen: Compound ermöglicht es Nutzern, ihre Kryptowährungen (z. B. Ethereum, DAI, USDC) an die Plattform zu verleihen und Zinsen zu erhalten. Gleichzeitig ermöglicht es Kreditnehmern, Kredite zu erhalten, indem sie Sicherheiten in Form von anderen Kryptowährungen stellen.
2. Zinssätze: Die Zinssätze auf Compound werden algorithmisch bestimmt und basieren auf Angebot und Nachfrage für jeden gesicherten Vermögenswert. Die Zinssätze können kontinuierlich schwanken, wenn sich die Marktbedingungen ändern, was die Nutzer dazu anregt, entsprechend Vermögenswerte anzubieten oder zu leihen.
3. Sicherheiten: Kreditnehmer in Compound müssen ihre Kredite überbesichern, d.h. sie müssen mehr Sicherheiten stellen, als der Wert der geliehenen Vermögenswerte beträgt. Dies stellt sicher, dass die Kreditgeber geschützt sind, falls die Kreditnehmer ihre Kredite nicht zurückzahlen.
4. Governance-Token (COMP): Compound hat einen eigenen Governance-Token namens COMP. Die Inhaber des COMP-Tokens haben die Möglichkeit, Änderungen am Protokoll vorzuschlagen und darüber abzustimmen, einschließlich Anpassungen der Zinssätze, der unterlegten Vermögenswerte und anderer Parameter. Es dient auch als Anreizmechanismus, um Nutzer zu belohnen, die sich aktiv an der Plattform beteiligen.
5. Marktgesteuert: Compound arbeitet als marktgesteuerte Plattform, bei der die Zinssätze und andere Parameter durch die Dynamik von Angebot und Nachfrage bestimmt werden. Dies macht die Plattform anpassungsfähig an sich ändernde Marktbedingungen und ermöglicht es den Nutzern, in Echtzeit auf Zinsänderungen zu reagieren.
6. Kompatibilität: Eine der Stärken von Compound ist seine Kompatibilität mit anderen DeFi-Protokollen. Nutzer können cTokens (Compound-Zins-Tokens) als Sicherheiten auf anderen DeFi-Plattformen verwenden und so die Kompositivität und Flexibilität ihrer Vermögenswerte erhöhen.

Compound war im DeFi-Bereich einflussreich und hat die Entwicklung ähnlicher Kredit- und Darlehensplattformen inspiriert. Es ist ein bemerkenswertes Beispiel dafür, wie die Blockchain-Technologie und intelligente Verträge genutzt werden können, um offene, transparente und dezentrale Finanzdienstleistungen zu schaffen, die den Nutzern die Möglichkeit bieten, ein passives Einkommen zu erzielen oder auf Liquidität zuzugreifen, ohne auf traditionelle Finanzinstitute angewiesen zu sein. Die Nutzer sollten sich jedoch der inhärenten Risiken bewusst sein, die mit DeFi-Plattformen verbunden sind, einschließlich der Schwachstellen von Smart Contracts und der Marktvolatilität.